|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Alfredo Zaiat  “Todos los
créditos han sido otorgados a clientes de Argentina, comprometidos principalmente en
negocios inmobiliarios”, dice uno de los apartados del documento. “Todos los
depósitos son de clientes radicados en la República Argentina”, se detalla en otra
parte. Esos párrafos forman parte del informe de auditoría de Mayflower International
Bank Limited, una de las offshore del Banco Mayo, evaluación a la que accedió
Página/12. En esa descripción del negocio de la compañía realizada por los auditores
Pannell Kerr Forster, representantes de Arthur Andersen Worldwide Organization en Bahamas,
no queda margen a la duda de que la base de operaciones de Mayflower está en Argentina. Y
que su actividad es la inmobiliaria, liderada por inversores y ejecutivos del Banco Mayo.Rubén Beraja, presidente del Mayo, no tiene otra alternativa que negar la existencia de Mayflower, como la de la otra offshore Trust Investment, para no verse comprometido judicialmente él y el directorio del banco. Debido a que esas compañías no están registradas como parte del Mayo, y como desde instalaciones de éste (una de ellas era la casa central, ubicada en Paso 640) captaban recursos para luego prestarlos en típicas operaciones de intermediación, Beraja y sus ejecutivos habrían violado la Ley de Entidades Financieras. Los bancos no están impedidos legalmente de tener offshore, y en los hechos casi todos tienen una o más de una radicadas en algún paraíso fiscal como Bahamas o Islas Caymán. La cuestión es que pocos las integran en sus balances como lo exige el Banco Central, irregularidad que la entidad presidida por Pedro Pou no hace nada para eliminar. Tampoco está prohibido depositar dinero en el exterior en una offshore o en cualquier banco del mundo. Esos inversores están dentro de la ley mientras declaren esas colocaciones en Impositiva. La operatoria offshore crece mientras dura la complicidad entre ahorristas –que reciben por su dinero una tasa que llega a duplicar la de mercado– y banqueros –que utilizan esos fondos para sus negocios–. Esa cadena de la felicidad se rompe cuando se derrumba el banco, que fue lo que pasó en el Mayo. En el informe de auditoría, se precisa que Mayflower obtuvo la licencia para operar el 1º de noviembre de 1993, y que su actividad “como banco es irrestricta, incluyendo operaciones bancarias y toda clase de transacciones financieras, de inversión, comerciales, intermediación y otras”. También se destaca que su funcionamiento está regido “bajo las leyes del Commonwealth of The Bahamas, con oficinas registradas en el Lloyds Bank Ltd., King and George Streets, Nassau, Bahamas”. El Mayo llegó a juntar más de 200 millones de dólares a través de Mayflower y Trust Investment. Cuando la corrida, iniciada a principios de agosto, le restó el 35 por ciento de esos recursos, la entidad dejó de devolver el dinero. Esa torpe medida de los ejecutivos del Mayo precipitó la corrida contra los depósitos del propio banco hasta su cierre. Con los más de 200 millones se compraron y edificaron varios inmuebles, destacándose los shopping Adrogué, Patio Olmos (Córdoba) y Del Jardín (Tucumán). También adquirieron un importante lote en el Dique 1 de Puerto Madero en sociedad con la inmobiliaria Aranalfe, de la familia Ginevra. La operación la realizaron a través de la firma New Side, compañía que registraba una deuda con el Banco Mayo de 13,8 millones de pesos, a junio de este año. Todas esas transacciones fueron lideradas por Salomón Cheb Terrab, integrante del directorio del Mayo. Si bien Beraja no reconoce en público la existencia de Mayflower, y señala en forma difusa que algunos ejecutivos formaron un “fondo inmobiliario”, en las últimas dos semanas se ha estado reuniendo con varios inversores que canalizaron sus fondos a través de las offshore. Les pide paciencia hasta que resuelva la situación del Mayo, y les prometedevolver el dinero con la venta de esas y otras propiedades. Algunos están más ansiosos y decidieron formar un club de damnificados offshore. La primera reunión la tuvieron el lunes pasado en un pequeño saloncito de Malabia al 200.
HOY VENCE EL PLAZO DE PRESENTACION DE OFERTAS
|
