El Banco Central informó esta semana que durante el primer trimestre del año sancionó a diez casas de cambio por reiteradas infracciones en materia cambiaria y de lavado de activos. El monto de las multas aplicadas supera los 12 millones de pesos y se inhabilitó a directivos responsables de este tipo de entidades para operar en el sector financiero. Es la primera medida concreta que lleva a cabo la autoridad monetaria para frenar las operaciones vinculadas con la compra y venta de divisas del sector informal.

Las infracciones encontradas en sendas investigaciones incluyen falta de cumplimiento del régimen informativo, deficiencias en la confección de los boletos cambiarios que acompañan cada operación y violaciones de normas de prevención del lavado.

La fiebre mediática con el dólar derivó en una naturalización de las operaciones en el mercado informal. Esto puede verse inclusive en varias notas periodísticas, ilustradas con fotos de entidades financieras conocidas por operar en las sombras, tal el caso de algunas de las firmas sancionadas por el Central. Existen páginas web y relevamientos que se difunden a diario hasta con la ubicación de los denominados arbolitos.

Las operaciones en el paralelo son respaldadas en la mayoría de los casos por bancos o entidades financieras oficiales. El supuesto llamado del secretario de Comercio Interior, Guillermo Moreno, al titular del Banco Piano para que enfríe el precio del dólar blue y haga extensiva la orden al resto de las cuevas que operan en la city da cuenta de esta situación. Mientras, siguen en curso investigaciones sobre entidades que operaban en el paralelo, como la que lleva adelante la jueza federal María Servini de Cubría hace dos años e imputa a 51 directivos de casas de cambio porteñas. El Central aplicó una serie de medidas disciplinarias sobre una decena de agencias de cambio y turismo que operan en el segmento informal, como resultado de una investigación que se inició por irregularidades en el cumplimiento de normas cambiarias y de lavado de activos. Como resultado de estas investigaciones, en el primer trimestre fueron multadas Argecam, Cambios Norte, Cambio Santiago, Giovinazzo, Libres Cambio, Maxinta, Tourfe, Sudamérica y Alhec Tours. Esta última también es investigada por la AFIP por supuesta sobreestimación de gastos en el exterior por servicios que no ofrecía a clientes, lo que utilizaría como pantalla para adquirir dólares al tipo de cambio oficial bajo el ítem Viaje y Turismo. La firma fue allanada y se aguardan los resultados de la pericia de los documentos incautados. El monto en sanciones asciende a doce millones de pesos, a los que deben sumarse dos millones de multa a Cambio París y para sus directivos, a lo que se agrega la inédita medida del Central de dejar inhabilitados de ejercer la actividad por dos años al presidente y vice de la casa de cambio.

Las 46 sanciones, que recayeron sobre las entidades y sus responsables, se reparten entre incumplimientos de las normas contra lavado de activos y de las regulaciones cambiarias. En el primer caso, las entidades no cumplieron con el requisito de “conocer al cliente”, que consiste en solicitar información del origen de los fondos. Esta información la envía el banco al Central que, a su vez, lo remite a la Unidad de Información Financiera (UIF), órgano encargado de recabar datos para evitar maniobras de lavado. La investigación del Central reflejó legajos incompletos de los clientes. En materia cambiaria, detectó deficiencias en la confección de boletos, que son los comprobantes de compraventa de divisas. Las copias de esos documentos deben quedar en poder de la entidad financiera, archivadas a disposición del Central

[email protected]